Российская федерация федеральный закон




НазваниеРоссийская федерация федеральный закон
страница1/6
Дата публикации27.10.2013
Размер0,76 Mb.
ТипЗакон
pochit.ru > Банк > Закон
  1   2   3   4   5   6
#G0
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О банках и банковской деятельности

(в редакции, введенной в действие с 10 февраля 1996 года

#M12293 0 9015540 1430634421 2555264038 4294967274 3871200329 4 4070380361 2428756068 4294967294Федеральным законом от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ#S)

(с изменениями на 29 июня 2004 года)

____________________________________________________________________

Документ с изменениями, внесенными:

#M12291 901714415Федеральным законом от 31 июля 1998 года N 151-ФЗ#S (Российская газета, N 150, 07.08.98);

#M12291 901737938Федеральным законом от 5 июля 1999 года N 126-ФЗ#S (Российская газета, N 129, 07.07.99);

#M12291 901738294Федеральным законом от 8 июля 1999 года N 136-ФЗ#S (Российская газета, N 134, 14.07.99);

#M12291 901789774Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S (Российская газета, N 118-119, 23.06.2001);

#M12291 901794407Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 121-ФЗ#S (Российская газета, N 151-152, 09.08.2001);

#M12291 901813238Федеральным законом от 21 марта 2002 года N 31-ФЗ#S (Российская газета, N 53, 26.03.2002) (вступил в силу с 1 июля 2002 года);

#M12291 901866313Федеральным законом от 30 июня 2003 года N 86-ФЗ#S (Российская газета, N 126, 01.07.2003) (вступил в силу с 1 июля 2003 года);

#M12291 901881874Федеральным законом от 8 декабря 2003 года N 169-ФЗ#S (Российская газета, N 252, 16.12.2003) (вступил в силу с 1 января 2004 года);

#M12291 901883621Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 181-ФЗ#S (Российская газета, N 261, 27.12.2003);

#M12291 901883623Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 185-ФЗ#S (Российская газета, N 261, 27.12.2003) (вступил в силу с 1 января 2004 года);

#M12291 901901321Федеральным законом от 29 июня 2004 года N 58-ФЗ#S (Российская газета, N 138, 01.07.2004).

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

В настоящем Законе также учтено:

#M12291 58831636постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 8 октября 1998 года N 13/14#S#S;

#M12291 901727210постановление Конституционного Суда Российской Федерации от 23 февраля 1999 года N 4-П#S.

____________________________________________________________________

Глава I

^ ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона
Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.*#M12293 0 9004805 77 1012285023 1230693927 4294967294 4106026023 769455968 365290525 26904394811.1#S)
Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.*#M12293 1 9004805 77 78 4294961338 2829166477 4096 8306951 1299862680 8743881421.2#S)
Небанковская кредитная организация - кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливаются Банком России.
Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.


^ Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое

регулирование банковской деятельности
Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.
Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется #M12291 9004937Конституцией Российской Федерации#S, настоящим Федеральным законом, #M12291 9039220Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"#S, другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.*#M12293 0 9004805 78 3954396202 2040693411 4294967294 49543605 3448018121 1805319862 23808049462#S)


^ Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций
Кредитные организации могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных задач кредитных организаций. Союзам и ассоциациям кредитных организаций запрещается осуществление банковских операций.*#M12293 0 9004805 79 77 1785731499 1901972151 10 249696228 3794923143 29844092203.1#S)
Союзы и ассоциации кредитных организаций создаются и регистрируются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для некоммерческих организаций.*#M12293 1 9004805 79 78 1376109634 3794923143 4 1943490708 3230304585 9961747893.2#S)
Союзы и ассоциации кредитных организаций уведомляют Банк России о своем создании в месячный срок после регистрации.


^ Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг
Банковской группой признается не являющееся юридическим лицом объединение кредитных организаций, в котором одна (головная) кредитная организация оказывает прямо или косвенно (через третье лицо) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления другой (других) кредитной организации (кредитных организаций).
Банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц с участием кредитной организации (кредитных организаций), в котором юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией (головная организация банковского холдинга), имеет возможность прямо или косвенно (через третье лицо) оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления кредитной организации (кредитных организаций).
Под существенным влиянием в целях настоящего Федерального закона понимаются возможность определять решения, принимаемые органами управления юридического лица, условия ведения им предпринимательской деятельности по причине участия в его уставном капитале и (или) в соответствии с условиями договора, заключаемого между юридическими лицами, входящими в состав банковской группы и (или) в состав банковского холдинга, назначать единоличный исполнительный орган и (или) более половины состава коллегиального исполнительного органа юридического лица, а также возможность определять избрание более половины состава совета директоров (наблюдательного совета) юридического лица.
Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга обязаны уведомить Банк России в порядке, им установленном, об образовании банковской группы, банковского холдинга.*#M12293 0 9004805 80 4294967274 3665987413 541958303 2598724692 10 4070378489 14928720454#S)
Коммерческая организация, которая в соответствии с настоящим Федеральным законом может быть признана головной организацией банковского холдинга, в целях управления деятельностью всех кредитных организаций, входящих в банковский холдинг, вправе создать управляющую компанию банковского холдинга. В этом случае управляющая компания банковского холдинга исполняет обязанности, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом возлагаются на головную организацию банковского холдинга.
Управляющей компанией банковского холдинга в целях настоящего Федерального закона признается хозяйственное общество, основной деятельностью которого является управление деятельностью кредитных организаций, входящих в банковский холдинг. Управляющая компания банковского холдинга не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью. Коммерческая организация, которая в соответствии с настоящим Федеральным законом может быть признана головной организацией банковского холдинга, обязана иметь возможность определять решения управляющей компании банковского холдинга по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей (участников), в том числе о ее реорганизации и ликвидации.

(Статья в редакции, введенной в действие с 23 июня 2001 года #M12293 1 901789774 1265885411 77 1989278844 4294967294 350793391 3270468021 4294967274 3871200329Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S, - см. #M12293 2 901790502 1265885411 80 247265689 2486246203 996174789 4 1851316750 247265689предыдущую редакцию#S).


^ Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации
К банковским операциям относятся:
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; *#M12293 0 9004805 81 77 81 4294967274 3665987413 4251889295 913813631 42556909975.1.5#S)
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов) (пункт дополнительно включен с 7 августа 1998 года #M12293 1 901714415 77 2351242664 373613832 3448018124 81 419630764 1843523556 85Федеральным законом от 31 июля 1998 года N 151-ФЗ#S). *#M12293 2 9004805 81 77 85 4294961338 3800844130 3233443788 2836092392 31545.1.9#S)
Открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, за исключением органов государственной власти, органов местного самоуправления, осуществляется на основании свидетельств о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, свидетельств о государственной регистрации юридических лиц, а также свидетельств о постановке на учет в налоговом органе (часть дополнительно включена с 1 января 2004 года #M12293 3 901883623 1989278844 4294967294 3448018146 81 2773658752 429774846 4294967274 3871200329Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 185-ФЗ#S).

____________________________________________________________________

#M12293 0 901883864 3118258727 996174811 1841561642 2040693411 4294967294 4191076244 373612241 4241973515Части вторая-пятая предыдущей редакции#S с 1 января 2004 года считаются соответственно частями третьей-шестой настоящей редакции - #M12293 1 901883623 78 4191076244 1516194144 395982944 3023139652 355543392 257108192 3655588575Федеральный закон от 23 декабря 2003 года N 185-ФЗ#S.

____________________________________________________________________
Кредитная организация помимо перечисленных в части первой настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:
1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;
2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;
3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;
4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;
5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;
6) лизинговые операции; *#M12293 0 9004805 81 79 82 1785731499 1126311823 10 2815716123 40905.3.6#S)
7) оказание консультационных и информационных услуг.
Кредитная организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Все банковские операции и другие сделки осуществляются в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России - и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материально-технического обеспечения, устанавливаются Банком России в соответствии с федеральными законами.
Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.


^ Статья 6. Деятельность кредитной организации на рынке ценных бумаг
В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.*#M12293 0 9004805 82 77 2941872308 2428756088 2822 1402887161 4248825923 13664320956.1#S)
Кредитная организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.*#M12293 1 9004805 82 78 3118258727 996174811 2176023180 2930337972 2428756088 28226.2#S)


Статья 7. Наименование кредитной организации*#M12293 0 9004805 83 4294967274 715579248 2211858264 217114040 4090 4096 255147#S)
Кредитная организация имеет фирменное (полное официальное) наименование на русском языке, может иметь наименование на другом языке народов Российской Федерации, сокращенное наименование и наименование на иностранном языке. Кредитная организация имеет печать со своим фирменным наименованием.
Фирменное наименование кредитной организации должно содержать указание на характер деятельности этого юридического лица посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также указание на его организационно-правовую форму.
Банк России обязан при рассмотрении заявления о государственной регистрации кредитной организации запретить использование наименования кредитной организации, если предполагаемое наименование уже содержится в Книге государственной регистрации кредитных организаций. Использование в наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, устанавливаемом законодательными актами Российской Федерации (часть дополнена с 1 июля 2002 года #M12293 0 901813238 4191076264 66354986 3448018124 83 4164543659 403162182 1145145183 10Федеральным законом от 21 марта 2002 года N 31-ФЗ#S - см. #M12293 1 901820165 3211005704 2836092392 1882494421 1088328 567009880 1145145183 10 1943490708предыдущую редакцию#S).
Ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением получившего от Банка России лицензию на осуществление банковских операций, не может использовать в своем наименовании слова "банк", "кредитная организация" или иным образом указывать на то, что данное юридическое лицо имеет право на осуществление банковских операций.


^ Статья 8. Предоставление информации о деятельности кредитной организации,

банковской группы и банковского холдинга

#G1

#G0Кредитная организация обязана публиковать по формам и в сроки, которые устанавливаются Банком России, следующую информацию о своей деятельности:
ежеквартально - бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, информацию об уровне достаточности капитала, о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов;
ежегодно - бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках с заключением аудиторской фирмы (аудитора) об их достоверности.
Кредитная организация обязана по требованию физического лица или юридического лица предоставить ему копию лицензии на осуществление банковских операций, копии иных выданных ей разрешений (лицензий), если необходимость получения указанных документов предусмотрена федеральными законами, а также ежемесячные бухгалтерские балансы за текущий год.
За введение физических лиц и юридических лиц в заблуждение путем непредоставления информации либо путем предоставления недостоверной или неполной информации кредитная организация несет ответственность в соответствии с настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.
Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга (управляющая компания банковского холдинга) ежегодно публикуют свои консолидированные бухгалтерские отчеты и консолидированные отчеты о прибылях и убытках в форме, порядке и сроки, которые устанавливаются Банком России, после подтверждения их достоверности заключением аудиторской фирмы (аудитора).*#M12293 0 9004805 84 4294967274 1618175345 541958303 2493555812 610384044 4014282485 23476310128#S)

(Статья в редакции, введенной в действие с 23 июня 2001 года #M12293 1 901789774 78 1265885410 84 3562858724 4294967294 1467120115 3777048164 1265885411Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S, - см. #M12293 2 901790502 1265885411 84 3891460229 2598724692 10 2428756068 2486242109 996174788предыдущую редакцию#S)


^ Статья 9. Отношения между кредитной организацией и государством
Кредитная организация не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам кредитной организации, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.
Кредитная организация не отвечает по обязательствам Банка России. Банк России не отвечает по обязательствам кредитной организации, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства.
Органы законодательной и исполнительной власти и органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.*#M12293 0 9004805 85 77 2107655523 1679589799 2428756068 2486246203 996174789 449055019.1#S)
Кредитная организация по специально заключаемому на конкурсной основе договору может выполнять отдельные поручения Правительства Российской Федерации, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, осуществлять операции со средствами федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов и расчеты с ними, обеспечивать целевое использование бюджетных средств, выделяемых для осуществления федеральных и региональных программ. Соответствующий договор должен содержать взаимные обязательства сторон и предусматривать их ответственность, условия и формы контроля за использованием бюджетных средств.*#M12293 1 9004805 85 78 1305767122 4127192223 2235156812 2822 1469612469 22458374219.2#S)
Кредитная организация не может быть обязана к осуществлению деятельности, не предусмотренной ее учредительными документами, за исключением случаев, когда кредитная организация приняла на себя соответствующие обязательства, или случаев, предусмотренных федеральными законами.


^ Статья 10. Учредительные документы кредитной организации*#M12293 0 9004805 24254 2162535960 4096 25512 4294956908 4294961000 192528134 221185826410#S)
Кредитная организация имеет учредительные документы, предусмотренные федеральными законами для юридического лица соответствующей организационно-правовой формы.
Устав кредитной организации должен содержать:
1) фирменное (полное официальное) наименование, а также все другие наименования, установленные настоящим Федеральным законом;
2) указание на организационно-правовую форму;
3) сведения об адресе (месте нахождения) органов управления и обособленных подразделений;
4) перечень осуществляемых банковских операций и сделок в соответствии со #M12293 0 9004805 1265885411 81 661507049 4255690996 4 1154227421 649707172 2486242109статьей 5#S настоящего Федерального закона;
5) сведения о размере уставного капитала;
6) сведения о системе органов управления, в том числе исполнительных органов, и органов внутреннего контроля, о порядке их образования и об их полномочиях;
7) иные сведения, предусмотренные федеральными законами для уставов юридических лиц указанной организационно-правовой формы.
Кредитная организация обязана регистрировать все изменения, вносимые в ее учредительные документы. Документы, предусмотренные пунктом 1 #M12293 1 901794532 1265885411 24261 2858396943 1771283727 2225 49560517 1943490708 3557893641статьи 17 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"#S, нормативными актами Банка России, представляются кредитной организацией в Банк России в установленном им порядке. Банк России в месячный срок со дня подачи всех надлежащим образом оформленных документов принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, и направляет в уполномоченный в соответствии со #M12293 2 901794532 1265885411 78 1254007933 1454788225 49562108 1943490730 715579245 4294967294статьей 2 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"#S федеральный орган исполнительной власти (далее - уполномоченный регистрирующий орган) сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц (часть в редакции, введенной в действие с 1 января 2004 года #M12293 3 901881874 1265885411 24256 4294967262 4191076244 3655588575 3448018124 24254 1737955279Федеральным законом от 8 декабря 2003 года N 169-ФЗ#S, - см. #M12293 4 901883864 3118258727 996174811 2692728638 2815628676 4294774187 3557893663 3832685383 4294967294предыдущую редакцию#S).
На основании указанного решения, принятого Банком России, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в срок не более чем пять рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в Банк России. Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистрирующим органом по вопросу государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы кредитной организации, осуществляется в порядке, согласованном Банком России с уполномоченным регистрирующим органом.

(Статья в редакции, введенной в действие с 1 июля 2002 года #M12293 5 901813238 3448018146 24254 3562858724 4294967294 1467120115 3777048164 1265885411 24254Федеральным законом от 21 марта 2002 года N 31-ФЗ#S, - см. #M12293 6 901820165 1265885411 24254 2647661830 2486242109 996174788 3118258727 996174811 477751276предыдущую редакцию#S)


^ Статья 11. Уставный капитал кредитной организации
Уставный капитал кредитной организации составляется из величины вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов.*#M12293 0 9004805 24255 77 4294967274 1478343744 1543068877 1313431552 1994224210 222511.1#S)
Банк России устанавливает норматив минимального размера уставного капитала вновь регистрируемой кредитной организации, предельные размеры неденежных вкладов в уставный капитал кредитной организации, а также перечень видов имущества в неденежной форме, вносимого в оплату уставного капитала. Норматив минимального размера уставного капитала кредитной организации может устанавливаться в зависимости от вида кредитной организации (часть в редакции, введенной в действие с 23 июня 2001 года #M12293 1 901789774 79 4294967262 3448018121 24255 4191076264 1516194144 3562858724 4294967294Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S, - см. #M12293 2 901790502 3211005704 2836092392 1407469192 3815051215 1755728926 2147234765 4191076244 4294967294предыдущую редакцию#S).
Решение Банка России об изменении минимального размера уставного капитала вступает в силу не ранее чем через 90 дней после дня его официального опубликования. Для вновь регистрируемых кредитных организаций Банком России применяется норматив минимального размера уставного капитала, действующий на день подачи документов на регистрацию и получение лицензии.
Банк России не имеет права требовать от ранее зарегистрированных кредитных организаций изменения их уставного капитала, за исключением случаев, установленных федеральными законами (часть дополнена с 23 июня 2001 года #M12293 3 901789774 4191076264 3659997992 419630764 3128202292 938 2577574186 844590640 4226957283Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S, - см. #M12293 4 901790502 3211005704 2836092392 2827 477751276 4224782984 2777310308 3154 566988703предыдущую редакцию#S).
Не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации привлеченные денежные средства. В целях оценки средств, вносимых в оплату уставного капитала кредитной организации, Банк России вправе установить порядок и критерии оценки финансового положения ее учредителей (участников) (часть в редакции, введенной в действие с 23 июня 2001 года #M12293 5 901789774 4191076264 395982944 3562858724 4294967294 1467120115 3777048164 4294960075 769455968Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S, - см. #M12293 6 901790502 4294960075 769455968 4204361992 1696778561 2225 805089735 1313431552 1994224210предыдущую редакцию#S).
Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, не могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Средства бюджетов субъектов Российской Федерации, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала кредитной организации на основании соответственно законодательного акта субъекта Российской Федерации или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и другими Федеральными законами.
Приобретение и (или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и(или) физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, более 5 процентов акций (долей) кредитной организации требует уведомления Банка России, более 20 процентов предварительного согласия Банка России. Банк России не позднее 30 дней с момента получения ходатайства сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. В случае, если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, приобретение акций (долей) кредитной организации считается разрешенным. Порядок получения согласия Банка России на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации и порядок уведомления Банка России о приобретении более 5 процентов акций (долей) кредитной организации устанавливаются федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России (часть в редакции, введенной в действие с 23 июня 2001 года #M12293 0 901789774 4294967294 4191076244 3909091001 4164543659 2038873560 3483621205 419630764 3128202292Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S, - см. #M12293 1 901790502 3483621205 4294967294 3311049197 2723322157 396586 1899080769 649708430 2723320276предыдущую редакцию#S).*#M12293 2 9004805 24255 84 4294961338 4294966989 81 2841482964 3233443788 283609239211.8#S)
Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей акций (долей), нарушении антимонопольных правил, а также в случаях, когда в отношении лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, имеются вступившие в силу судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства, и в других случаях, предусмотренных федеральными законами (часть в редакции, введенной в действие с 23 июня 2001 года #M12293 0 901789774 4294967294 4191076244 1595788793 2038873560 196004693 649707172 3825018184 89968076Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S, - см. #M12293 1 901790502 3211005704 2836092392 477751276 4224782998 3971738924 4294967294 4294578879 3925014535предыдущую редакцию#S).
Банк России отказывает в даче согласия на приобретение более 20 процентов акций (долей) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции) (часть дополнительно включена с 23 июня 2001 года #M12293 2 901789774 419630764 3448018146 1900592417 1737954346 1384468969 1114213564 2606118535 3211005704Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S).

____________________________________________________________________

#M12293 0 901790502 3638956398 778310092 2827 477759126 4224782984 183292628 1259 3195298424Часть десятая статьи 11 предыдущей редакции#S с 23 июня 2001 года считается частью одиннадцатой настоящей редакции - #M12293 1 901789774 4191076264 1384470560 3023139652 1737954346 3829675329 80 1540216083 101Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S.

____________________________________________________________________
Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его регистрации.


^ Статья 11_1 . Органы управления кредитной организации

#G1

#G0Органами управления кредитной организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет директоров (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.
Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом.
Единоличный исполнительный орган, его заместители, члены коллегиального исполнительного органа (далее - руководитель кредитной организации), главный бухгалтер кредитной организации, руководитель ее филиала не вправе занимать должности в других организациях, являющихся кредитными или страховыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к кредитной организации, в которой работают ее руководитель, главный бухгалтер, руководитель ее филиала.
Кандидаты на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации должны соответствовать квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России обо всех предполагаемых назначениях на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации. Уведомление должно содержать сведения, предусмотренные #M12293 0 9004805 84 2578028135 3914313882 2822 2419053348 3840286661 2486242109 996174788подпунктом 8 статьи 14 настоящего Федерального закона#S. Банк России в месячный срок со дня получения указанного уведомления дает согласие на указанные назначения или представляет мотивированный отказ в письменной форме на основаниях, предусмотренных #M12293 1 9004805 1265885411 24260 1970093959 2225 3282817834 4294967294 49560517 1943490708статьей 16 настоящего Федерального закона#S. *#M12293 2 9004805 24255 77 4294961338 4096 25824 2773658752 429774846 429496727411_1#S)
Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России об освобождении от должностей руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения.
Кредитная организация обязана в письменной форме уведомить Банк России об избрании (освобождении) члена совета директоров (наблюдательного совета) в трехдневный срок со дня принятия такого решения.

(Статья дополнительно включена с 23 июня 2001 года #M12293 0 901789774 80 1540216083 101 419630764 345931407 24255 77 1114213564Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ#S)


  1   2   3   4   5   6

Похожие:

Российская федерация федеральный закон iconРоссийская федерация федеральный закон об обязательном социальном страховании
По вопросу, касающемуся обеспечения пособиями по беременности и родам, см также Федеральный закон от 19. 05. 1995 n 81-фз
Российская федерация федеральный закон iconРоссийская федерация федеральный закон
...
Российская федерация федеральный закон iconРоссийская федерация федеральный закон о техническом регулировании
Настоящий Федеральный закон также определяет права и обязанности участников регулируемых настоящим Федеральным законом отношений
Российская федерация федеральный закон iconРоссийская федерация федеральный закон о техническом регулировании
Настоящий Федеральный закон также определяет права и обязанности участников регулируемых настоящим Федеральным законом отношений
Российская федерация федеральный закон iconРоссийская федерация федеральный закон о крестьянском (фермерском) хозяйстве
Настоящий Федеральный закон определяет правовые, экономические и социальные основы создания и деятельности крестьянских (фермерских)...
Российская федерация федеральный закон iconРоссийская федерация федеральный закон о крестьянском (фермерском) хозяйстве
Настоящий Федеральный закон определяет правовые, экономические и социальные основы создания и деятельности крестьянских (фермерских)...
Российская федерация федеральный закон iconРоссийская федерация федеральный закон технический регламент на молоко и молочную продукцию
...
Российская федерация федеральный закон iconРоссийская федерация федеральный закон о государственном пенсионном обеспечении
Настоящий Федеральный закон устанавливает в соответствии с Конституцией Российской Федерации основания возникновения права на пенсию...
Российская федерация федеральный закон iconРоссийская федерация федеральный закон об энергосбережении и о повышении энергетической
Настоящий Федеральный закон регулирует отношения по энергосбережению и повышению энергетической эффективности
Российская федерация федеральный закон iconРоссийская федерация федеральный закон о землеустройстве
Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые основы проведения землеустройства в целях обеспечения рационального использования...
Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2019
контакты
pochit.ru
Главная страница